Mot de passe oublié ?

Découverte du site

Ce site est optimisé pour une version plus récente de votre navigateur Internet.

Fermer

Prévisionnel 2

Tutoriel Prévisionnel sur les
applications Linxo iOS et Android

Voici toutes les clés pour bien utiliser le Prévisionnel, fonctionnalité qui permet de prévoir le solde de vos comptes à 30 jours et détecter automatiquement vos opérations récurrentes. Vous pourrez même entrer manuellement un chèque que vous venez de faire, Linxo fera le rapprochement directement lorsque ce chèque passera sur votre compte. Vous n’aurez plus à rechercher dans votre chéquier ! L’utilisation du Prévisionnel est réservée aux utilisateurs Premium.

Je m’abonne à Linxo Premium

Présentation du Prévisionnel

I. Présentation

1.) Ce qui change dans la synthèse

Vous voyez une section de prévisionnel dans votre synthèse. Elle est interactive si vous êtes abonné à Linxo Premium. Seuls les comptes chèques figurent dans cette section.
Des visuels de météo vous indiquent à quel niveau se trouvent vos comptes en fonction de l’état de votre solde minimum sur 30 jours. Dans l’exemple ci-dessus, un solde bas de 600 € a été configuré dans les réglages, c’est pour cela que le solde minimum sur 30 jours (439€) est en solde bas. Si vous souhaitez le corriger, cliquez ici.

Si vous avez plusieurs comptes, Linxo vous indique combien de comptes seront au dessus de votre seuil de solde bas (soleil vert), en dessous (soleil rouge derrière un nuage gris) ou à découvert (éclair sur nuage gris).
Les pastilles grises en dessous vous invitent à faire glisser le bloc à gauche ou à droite pour visualiser chacun de vos comptes (une pastille par compte).

Voir ses prévisions par compte

2.) 3 façons d’accéder aux détails des comptes pour voir ses prévisions

a) Si vous faites glisser la section Prévisionnel dans la synthèse, vous arrivez sur chacun de vos comptes avec le solde actuel de celui-ci, en dessous à gauche, le solde minimum sur 30 jours, à droite le solde au moment où l’état de vos comptes changera. Dans cet exemple, ce compte actuellement à 1002 €, sera en solde bas dans huit jours (451 €) et son solde minimum sur 30 jours sera 439 €. Si vous tapez sur le compte, vous accédez aux détails.

Liste de tous les comptes chèques

b) En tapant directement sur le résumé du prévisionnel, vous accédez à la liste de tous vos comptes chèques (écran ci-contre). Sur la première ligne, Linxo vous donne le solde actuel du compte chèque (2 365 €). En dessous à gauche est indiqué le solde minimum sur 30 jours (1 952 €) et à droite, le solde de ce compte à 30 jours maximum (s’il n’y a aucun changement) ou le solde du compte au moment où il y aura un changement. Dans ce cas vous verrez apparaître la date du jour du changement d’état. L’icône correspond à l’état du solde minimum de votre compte sur 30 jours.

Choisissez un compte pour accéder aux détails de chacun de vos comptes.

c) Sur ce même écran, si vous cliquez sur la flèche située en haut à droite à côté de « Mes prévisions », vous pouvez faire défiler chaque prévisionnel de chacun de vos compte.

Liste de tous les comptes chèques

II. Le Prévisionnel de vos comptes

1.) Première utilisation : la détection automatique de vos opérations récurrentes

Lors de votre première utilisation du Prévisionnel, seules les opérations de prélèvement de cartes à débit différé seront apparentes (si vous en avez). Linxo les aura détectées. Une coche verte apparaît sur l’icône. Ces opérations-là ne sont pas éditables lorsque vous êtes dans son détail. En revanche, si son solde est amené à changer, Linxo va le mettre à jour au fur et à mesure.

Le graphique en haut affiche 32 barres. La première qui est de couleur soutenue (ici vert) indique le solde actuel du compte. La deuxieme représente le solde prévue en fin de journée. Les 30 autres (une case par jour), représentent les différents mouvements au cours du mois. Chacune des barres peut être : verte lorsque le solde du compte est au dessus du seuil de solde bas configuré, rouge lorsque le solde est en dessous ou égal. Vous voyez à quel moment vous passerez en rouge. Ce moment est marqué par une case de couleur plus soutenue.

Affichage de la date du changement
Lancer la détection des opérations récurrentes

Le graphique montre l’évolution avec des barres plus ou moins hautes, comme dans l’exemple ci-contre, selon si le solde va être bas mais positif, ou en haut au moment du salaire par exemple.

En dessous se trouve la liste des opérations. Lors de votre première utilisation, tapez sur « détecter mes opérations récurrentes ». Note : vous n’avez pas à le faire pour chaque compte, en cliquant une fois, Linxo va chercher toutes les opérations récurrentes détectées sur tous vos comptes.

Lancer la détection des opérations récurrentes
Symbole d'une opération récurrente

Au bout de quelques secondes, une liste d’opérations s’affiche avec la date prévue et son montant. Quand une opération est récurrente, vous voyez 2 petites flèches juste avant l’intitulé de la catégorie.
Nous conseillons de faire une passe sur ces opérations pour vérifier qu’il n’y ait pas d’erreur (sur chacun de vos comptes).

Si certaines opérations ne doivent pas apparaître ou si elles sont en double, glissez votre doigt sur l’opération vers la gauche, « supprimer » apparaît, tapez dessus (uniquement sur iOS). Vous pouvez également supprimer une opération récurrente en tapant sur l’opération pour accéder à ses détails. En bas se trouve un bouton de suppression. En plus de cette option, sur Android, cliquez à gauche sur l’icône de la catégorie, vous verrez en haut une barre sur laquelle se trouve à droite un crayon pour éditer l’opération et une poubelle pour la supprimer directement.

La suppression fonctionne comme dans un calendrier. Linxo vous demande si vous souhaitez supprimer uniquement cette opération récurrente ou celle-ci et toutes les suivantes. Faites votre choix.

2.) Première utilisation : la récupération manuelle de vos opérations récurrentes

Une fois toutes les opérations récurrentes vérifiées, s’il vous en manque, si certaines n’apparaissent pas, vous devrez les rajouter manuellement. Pour cela, allez dans votre historique, tous mes comptes, et faites une passe sur les opérations de vos comptes chèque.

Ajouter une opération à venir

Si vous trouvez une opération non prise en compte, tapez dessus pour accéder aux détails de cette opération. Tapez en bas sur le bouton « Ajouter une opération à venir ».

Les champs sont remplis automatiquement mais vous pouvez les modifier s’ils ne sont pas bons.

Réglage de la date et de la récurrence

Si cette opération est récurrente, réglez la date. Choisissez la récurrence et la fin de la récurrence en bas du formulaire.

Tapez sur « Ajouter ».

Réglage de la date et de la récurrence
Modifier une opération récurrente

3.) Comment modifier une opération à venir ?

Pour modifier une opération à venir (le montant a changé par exemple), tapez sur l’opération et tapez sur le montant, modifiez-le et enregistrez en haut à droite ou en bas.

Si c’est une opération récurrente, un message s’affiche. Linxo vous demande de modifier uniquement cette opération ou celle-ci et les suivantes.

4.) Comment ajouter une nouvelle opération à venir (un chèque) ?

Vous venez d’émettre un chèque. Vous pouvez maintenant l’ajouter en tant qu’opération à venir et ainsi le comptabiliser dès maintenant dans votre budget prévisionnel. De plus, vous n’aurez plus à rechercher à quoi correspond le chèque qui vient de passer sur votre compte, ou bien risquer le découvert car vous ne vous rappelez plus de son existence. Linxo fera automatiquement le rapprochement.
Tapez soit sur le « + » dans le bandeau rouge en haut à droite, soit sur le bouton « Ajouter une opération » en bas de la liste.
Vous arrivez sur un formulaire à remplir. Choisissez en premier lieu s’il s’agit une dépense ou un versement.
Tapez sur le « 0,00 € » pour écrire le montant. Choisissez la catégorie et remplissez le libellé.

Ajouter une opération récurrente
Bouton Ajouter

Tapez sur le bouton s’il s’agit d’un chèque. Entrez le numéro du chèque. Cette action est facultative mais nous vous conseillons de la faire pour aider Linxo à rapprocher l’opération une fois qu’elle passera sur votre compte.

Choisissez ensuite le compte sur lequel cette opération va passer.

Enfin renseignez la période en tapant sur la date (quand prévoyez-vous que le chèque passera ?).

Tapez sur « Ajouter ».

Bouton Ajouter

Lorsqu’une opération est rapprochée par Linxo, elle disparait simplement de la liste. Lorsque la date arrive mais que l’opération n’est pas rapprochée, elle reste visible quelques jours (3 jours) avec la date prévue à « Aujourd’hui », sauf pour les chèques. Les chèques restent visibles pendant un an maximum (le temps de validité du chèque).

Si votre opération entrée manuellement est prévue pour dans plus de 30 jours, elle n’apparaitra pas dans la liste. Pour la faire apparaître, allez en bas de la liste de vos opérations et cliquez sur le mode « Liste » pour avoir la liste de toutes vos opérations sans limite de date. Le mode « Jour » fait apparaître la liste des opérations en fonction des dates auxquelles elles sont prévues, en bas de chaque jour est annoncé le « Solde en fin de journée ». Vous voyez quel sera le solde de votre compte une fois que les opérations de cette journée seront passées. En mode « Liste », vous voyez quand vos opérations sont prévues (sans le solde en fin de journée), et vous avez accès à toutes les opérations.

Mode jour ou mode liste

III. Questions diverses

1.) Quelle est la signification des icônes météo ?

Icones solde positif et bas avec améliorations
Tableau des icones météo

Prenons un exemple selon ce tableau, si votre compte est en solde bas selon vos réglages, et qu’il passera au dessus de votre seuil dans x jours, vous verrez un nuage gris avec derrière un soleil.
Si vous voyez un « ! » dans une pastille rouge, cela signifie que votre compte n’a pas synchronisé depuis plus de 2 jours.

Tableau des icones météo

2.) Si l’abonnement s’arrête et n’est pas renouvelé, que se passe-t-il ?

Vous n’aurez plus accès à la partie prévisionnel (cf. question n°3). Si vous souscrivez à nouveau à Linxo Premium, vous retrouverez vos opérations récurrentes.

Visuel pour les non abonnés

3.) Quel affichage pour les utilisateurs non abonnés ?

Un bloc apparaît sur votre synthèse au dessus de « Tous mes comptes ».

Vous pouvez voir « l’Etat actuel » de vos comptes (pas de prévision à 30 jours). Seuls les comptes chèques figurent dans cette section. Des visuels de météo vous indiquent à quel niveau se trouvent vos comptes par rapport au seuil de solde bas que vous avez renseigné dans les réglages. Si vous souhaitez le corriger, cliquez ici. Si vous avez plusieurs comptes, Linxo vous indique combien de comptes sont au dessus de votre seuil de solde bas (soleil vert), en dessous (soleil rouge derrière un nuage gris) ou à découvert (éclair sur nuage gris). Vous voyez également en dessous une invitation pour souscrire à l’abonnement : « Anticipez vos soldes avec Linxo Premium ». Les pastilles grises en dessous vous invitent à faire glisser le bloc à gauche ou à droite pour visualiser chacun de vos comptes chèques (une pastille par compte).

Visuel détails compte pour les non abonnés

Je m’abonne à Linxo Premium

Tous vos comptes, votre budget et votre épargne dans une seule appli. Commencez dès maintenant à maîtriser votre argent !

N'hésitez pas à dire que vous aimez Linxo

Tous vos comptes, votre budget et votre épargne dans une seule appli. Commencez dès maintenant à maîtriser votre argent !